Вчера стало известно о возбуждении уголовного дела по факту преднамеренного банкротства инновационного коммерческого Петрофф-банка. Пока дело расследуется в отношении «не установленных следствием лиц». Под подозрение попали владелец группы «Бородино» Тигран Нерсесян, которому банк был подконтролен, а также ряд бывших топ-менеджеров банка.
Уголовное дело по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК РФ) руководством Петрофф-банка главное следственное управление ГУ МВД по Москве возбудило на основании материалов, собранных оперативниками главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции. Как установили оперативники, с 2009 по 2010 год «организованная группа из числа руководителей и сотрудников банка» приобрела на 652,8 млн руб. акций у ООО «Венс» и ООО «Трогсоюз», которые оказались фирмами-однодневками. В ходе проверки также выяснилось, что эти фирмы оказались юридически аффилированы с Петрофф-банком. За счет средств банка они приобрели на ММВБ почти ничем не обеспеченные акции у ОАО «НПО “Микрон”» и ОАО «Совинтех», а затем перепродали Петрофф-банку. Это, по мнению следствия, привело к уменьшению достаточности капитала и неспособности банка удовлетворять в полном объеме требования кредиторов и другие финансовые обязательства. В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) увидели в этом тривиальное хищение средств из банка в угоду личным интересам менеджмента. Уголовное дело в отношении «не установленных следствием лиц» было возбуждено уже после отзыва у Петрофф-банка лицензии и введенного конкурсного управления.
Напомним, что по ходатайству Московского главного территориального управления Центробанка 1 ноября 2010 года у Петрофф-банка, подконтрольного владельцу группы «Бородино» Тиграну Нерсесяну, была отозвана лицензия.
Группа компаний «Бородино», основанная 1993 году, является одной из крупнейших торгово-производственных групп в России, интересы которой распространяются на различные сферы деятельности. На сегодняшний день группа объединяет более 60 компаний и промышленных предприятий. Структурные подразделения ГК «Бородино» расположены в российских регионах и странах ближнего зарубежья. В составе группы предприятия пищевой, машиностроительной промышленности, строительный дивизион. Кроме того, в 2007 году группа приступила к реализации своего стратегического плана по формированию финансового концерна. Суть концерна состоит в интеграции взаимодополняющих секторов финансового рынка - банковских услуг, страхования рисков, лизинга, паевых инвестиций, пенсионного обеспечения и других для увеличения дохода, получаемого от одного клиента.
Официальным основанием для такого решения стало «неисполнение банком федеральных законов и нормативных актов регулятора, ухудшение показателей и неспособность удовлетворить требования кредиторов». А 14 декабря 2010 года арбитражный суд Москвы признал Петрофф-банк банкротом, вследствие чего в бывшей кредитной организации было открыто конкурсное производство Агентством по страхованию вкладов. В ходе конкурсного производства у управляющего вызвал, в частности, подозрение тот факт, что накануне отзыва у банка лицензии целому ряду сотрудников были выданы разовые премии, превышавшие для каждого 3 млн руб. При этом размер этих выплат, по мнению АСВ, значительно превышал размеры премий и заработной платы, которые менеджмент банка получал в предыдущие годы. По мнению представителей АСВ, сделки были изначально направлены на причинение вреда, поскольку на момент их совершения банк уже отвечал признакам неплатежеспособности. К тому же, по данным Росфинмониторинга, банк подозревается в выводе в 2010 году в офшор 3,1 млрд руб., при том что требования одного из основных кредиторов Петрофф-банка - Центробанка - составляют 3,9 млрд руб.
